Penyata Pendedahan Am

1. pengenalan

Penyata pendedahan am ("Pernyataan Pendedahan" atau "Pernyataan") dikeluarkan oleh Phoenix Investment Bank (Labuan) Ltd. ("Phoenix", "PIBL", "Bank", "kami", "kami" atau "kami"), sebuah syarikat yang terintegrasi di Labuan, Malaysia, dan berlesen oleh Lembaga Perkhidmatan Kewangan Labuan (LFSA) di bawah Nombor Pendaftaran LL22022.

Phoenix merupakan bank pelaburan serantau yang sepenuhnya dikawal yang ditubuhkan sebagai ekspansi strategik Kumpulan Fintrade, sebuah kumpulan kewangan global yang terdiri daripada entiti berlesen di pelbagai bidang kuasa, termasuk New Zealand dan Malaysia. Ketua Kumpulan secara kolektif membawa lebih daripada 40 tahun pengalaman perbankan dan kewangan antarabangsa di seluruh pasaran sekuriti, pembiayaan perdagangan, pelaburan, perundingan, dan persekitaran peraturan.

Pernyataan ini bertujuan untuk menyediakan pelanggan, pihak lawan, dan pelanggan berpotensi dengan maklumat material yang berkaitan dengan Phoenix, perkhidmatan, kedudukan peraturan dan risiko yang berkaitan dengan terlibat dalam transaksi kewangan dengan atau melalui Phoenix.

2. status dan lesen penguatkuasaan

Phoenix Investment Bank (Labuan) Ltd. terletak di Wilayah Persekutuan Labuan, Malaysia, dan beroperasi di bawah pengawasan dan pengawasan peraturan oleh Lembaga Perkhidmatan Kewangan Labuan (LFSA). LFSA adalah pengawal selia yang bertanggungjawab untuk lesen, pengawasan, pengawasan, dan pembangunan industri perkhidmatan kewangan Labuan.

Maklumat peraturan kami adalah seperti berikut:

Phoenix mengekalkan rangka kerja pematuhan yang diselaraskan dengan piawaian perbankan antarabangsa, termasuk keperluan Anti-Money Laundering / Mengatasi Pembiayaan Keganasan (AML / CFT) dan amalan terbaik pengurusan risiko antarabangsa.

Pelanggan disyorkan untuk mengesahkan status peraturan semasa Phoenix secara bebas dengan LFSA di www.pembukaan.gov.my sebelum memasuki mana-mana perjanjian kewangan.

3. jangkauan perkhidmatan kewangan

Phoenix membekalkan perbankan pelaburan berstruktur, pengurusan kekayaan, pembiayaan perdagangan, dan penyelesaian pasaran modal kepada pelanggan institusi, korporat, dan profesional di seluruh dunia. suite perkhidmatan kami termasuk, tetapi tidak terhad kepada, kategori berikut:

3.1 Pembiayaan Perdagangan

Penyelesaian pembiayaan perdagangan bersepadu yang merangkumi Surat Kredit (LC), Surat Kredit Standby (SBLC), Jaminan Bank, Koleksi Dokumentari, dan instrumen pembiayaan rantaian bekalan, direka untuk memudahkan transaksi domestik dan antarabangsa yang selamat dan cekap, mengoptimumkan modal kerja, dan menguruskan risiko transaksi.

3.2 Perkhidmatan perbankan pelaburan

Perkhidmatan perundingan strategik dan pasaran modal termasuk pengeluaran pasaran utama, struktur hutang dan ekuiti, kenaikan modal, dan pengurusan transaksi untuk pelanggan institusi dan korporat.

3.3 Pengurusan dana

Perkhidmatan dana aset disiplin dan pengurusan termasuk strategi portfolio, peruntukan aset, pengurusan pulangan yang disesuaikan dengan risiko, dan pengawasan amanah untuk dana institusi, pejabat keluarga, dan mandat harta korporat.

4.4 Pengurusan kekayaan

Pengurusan kekayaan perkhidmatan yang komprehensif untuk pelanggan, termasuk pembinaan portfolio, perundingan pelaburan, sokongan perancangan hartanah, dan penyelesaian pelbagai mata wang.

3.5 Pembrokeran & sekuriti

Perkhidmatan broker dan penyimpanan untuk saham dan instrumen pendapatan tetap, menyediakan dan sekuriti penyimpanan untuk pelabur profesional dan institusi di seluruh pasaran global.

3.6 Sindikasi Pinjaman

Penyelenggaraan dan penyelarasan kemudahan pinjaman sindikat di seluruh pelbagai pemberi pinjaman dan bidang kuasa, menyokong mandat korporat, infrastruktur, dan pembiayaan projek berskala besar.

3.7 Pinjaman hipotek dan pinjaman yang dijamin

Pinjaman terhadap hartanah (LAP) dan pinjaman bercagar saham (LAS) penyelesaian menyediakan akses modal terhadap hartanah dan saham terdaftar, berstruktur untuk memenuhi keperluan kelayakan pelanggan tertentu dan leverage.

3.8 Perkhidmatan Escrow

Perkhidmatan agensi perisik yang terkawal dan terkawal untuk penggabungan dan pengambilalihan, transaksi hartanah, perjanjian komersial antarabangsa, dan perjanjian perisik yang berkaitan dengan prestasi, memastikan penyimpanan yang telus, tidak berdaya dan pembebasan dana yang bersyarat.

3.9 Perkhidmatan Perolehan & Perolehan (M&A)

Penasihat M & A akhir-ke-akhir termasuk pengenalan sasaran, penilaian, penyelarasan ketat yang sepatutnya, struktur perjanjian, sokongan perundingan, dan perancangan integrasi selepas perjanjian.

3.10 khidmat nasihat pemerolehan dana

Penasihat strategik untuk latihan pengumpulan saham, hutang, dan hibrid dana, termasuk pengenalan pelabur, struktur transaksi, penyediaan dokumentasi, dan sokongan hubungan pelabur.

3.11 Perundingan dan Perundingan

Bercakap perkhidmatan perundingan kewangan dan strategik yang meliputi strategi peraturan, struktur modal, penilaian kebolehcapaian kewangan, dan sokongan kemasukan pasaran untuk pelanggan institusi dan korporat.

3.12 Penyelesaian Kad dan Pembelian Perdagangan

Penyelesaian kad prabayar yang boleh disesuaikan yang menyokong keperluan pembayaran domestik dan antarabangsa, bersama-sama dengan perkhidmatan perolehan pedagang yang boleh diperluas dengan penyelesaian pelbagai mata wang yang boleh dipercayai.

4. pengumuman pelanggan yang penting

4.1 Sifat dokumen ini

Pernyataan ini disediakan untuk tujuan maklumat umum sahaja. ia tidak mewujudkan, dan tidak sepatutnya dibina sebagai, tawaran untuk dijual, permohonan tawaran untuk membeli, cadangan, atau nasihat pelaburan berkaitan dengan apa-apa produk kewangan, instrumen, atau perkhidmatan. Phoenix tidak memberikan nasihat peribadi atau nasihat pelaburan kecuali secara eksplisit bersetuju untuk di bawah perjanjian komitmen nasihat yang ditandatangani.

4.2 Pelanggan sasaran

Perkhidmatan Phoenix ditujukan secara eksklusif kepada Pelanggan Profesional dan Pihak Berkaitan yang layak.Phoenix secara amnya tidak menawarkan perkhidmatan kepada Pelanggan Retail.

4.3 Tiada jaminan pengembalian

Tiada apa-apa dalam Pernyataan ini, sebarang dokumen produk, atau sebarang komunikasi daripada Phoenix mewujudkan jaminan pulangan, perlindungan modal, atau prestasi kewangan. Nilai pelaburan dan pendapatan yang diperolehi daripadanya boleh naik dan turun. prestasi masa lalu tidak menunjukkan hasil masa depan. Pelanggan boleh menerima pulangan kurang daripada pelaburan asal mereka.

4.4 Perkhidmatan dan nasihat bebas

Pelanggan tidak boleh bergantung kepada maklumat atau bahan yang disediakan oleh Phoenix semasa membuat keputusan pelaburan atau kewangan. Phoenix dengan tegas mengesyorkan bahawa semua pelanggan mencari nasihat undang-undang, kewangan, aduan, dan peraturan yang bebas disesuaikan dengan keadaan tertentu mereka, nafsu risiko, matlamat pelaburan, dan keadaan kewangan sebelum memasuki sebarang transaksi atau perjanjian dengan Phoenix.

4.4 Risiko mata wang

Perubahan dalam kadar pertukaran asing boleh mempunyai kesan negatif terhadap nilai, harga, atau pulangan mana-mana instrumen atau pelaburan yang dinamai dalam mata wang yang berbeza daripada mata wang rumah atau asas pelanggan.

4.6 Konflik kepentingan

Phoenix, pengarah, pegawai, pekerja, penasihat, dan afiliasi boleh, dari semasa ke semasa, mempunyai kepentingan material, kedudukan, atau pendedahan kewangan dalam transaksi, instrumen, atau entiti yang merupakan subjek perkhidmatan yang disediakan kepada pelanggan. Phoenix mengekalkan dasar dan prosedur yang sesuai untuk mengenal pasti, menguruskan, dan mendedahkan konflik kepentingan.

4.7 Privasi dan Perlindungan Data

Phoenix mengendalikan maklumat pelanggan sebagai rahsia dan memprosesnya mengikut undang-undang privasi yang berkenaan. maklumat pelanggan boleh dikongsi dengan entiti Kumpulan Fintrade, pembekal perkhidmatan pihak ketiga yang diberi kuasa, bank koresponden, atau seperti yang dikehendaki oleh undang-undang, secara ketat mengikut notis perlindungan data Phoenix.

4.8 Pengurusan hierarki

Pendedahan risiko umum yang terkandung dalam Pernyataan ini tidak menggantikan pendedahan produk tertentu, penilaian kebolehpercayaan, atau peringatan risiko kontrak.Dalam kes sebarang ketidaksesuaian antara penyata pendedahan am ini dan perjanjian pelanggan yang ditandatangani atau syarat-syarat produk tertentu, perjanjian pelanggan yang ditandatangani dan syarat-syarat produk akan berkuasa.

5. pengumuman risiko

Mengambil bahagian dalam perkhidmatan kewangan dan transaksi melibatkan risiko yang berlainan. pelanggan perlu mempertimbangkan dengan teliti kategori risiko berikut sebelum memulakan:

5.1 Risiko pasaran

Nilai instrumen kewangan boleh dipengaruhi secara signifikan oleh perubahan dalam keadaan pasaran, termasuk pergerakan kadar faedah, fluktuasi harga saham, perubahan harga komoditi, pergerakan penyebaran kredit, dan perkembangan makroekonomi.

5.2 Risiko kredit

Terdapat risiko bahawa pihak lawan, penerbit, atau pemegang hutang mungkin gagal memenuhi kewajipan kontrak. Phoenix menggunakan prosedur penilaian kredit yang ketat; Walau bagaimanapun, risiko kredit tidak boleh dihapuskan sepenuhnya. Pelanggan menganggap risiko kredit pihak lawan berkaitan dengan transaksi yang dipromosikan oleh Phoenix.

5.3 Risiko kelancaran

Sesetengah instrumen kewangan atau produk berstruktur mungkin tidak bercacat atau hanya boleh diperdagangkan di pasaran terhad. pelanggan mungkin tidak dapat keluar kedudukan dengan segera atau pada harga yang mencerminkan nilai yang adil, terutamanya semasa tempoh tekanan pasaran.

5.4 Risiko undang-undang dan peraturan

Perubahan dalam undang-undang, peraturan, pemprosesan aduan, atau interpretasi peraturan di seluruh bidang kuasa di mana Phoenix beroperasi boleh menjejaskan nilai, struktur, atau kelayakan transaksi kewangan.

5.5 Risiko operasi

Gangguan operasi - termasuk kegagalan teknologi, insiden keselamatan siber, kesilapan prosedur, atau kegagalan pembekal perkhidmatan pihak ketiga - boleh memberi kesan negatif kepada penyediaan perkhidmatan kewangan.

5.6 Perbatasan dan Risiko Politik

Transaksi lintas sempadan boleh tertakluk kepada risiko geopolitik, pendedahan sekatan, kawalan mata wang, risiko kedaulatan, dan perubahan dalam penguatkuasaan undang-undang di seluruh sistem undang-undang yang berbeza.

6. anti-pengubahan wang, KYC dan pematuhan

Phoenix mengekalkan rangka kerja pematuhan AML/CFT yang kukuh yang selaras dengan keperluan LFSA dan selaras dengan cadangan Task Force Action Financial (FATF).Sebagai sebahagian daripada proses pemantauan pelanggan dan pemantauan yang berterusan, Phoenix dikehendaki untuk:

• Perkhidmatan Pengetahuan Pelanggan (KYC) dan Pelanggan Diligence (CDD) memeriksa semua pelanggan dan pemilik yang bermanfaat.
• Mengesahkan identiti pelanggan, status undang-undang, sumber dana, dan sumber kekayaan.
• Menampilkan pelanggan dan pihak-pihak yang berkaitan terhadap senarai sekatan antarabangsa dan pangkalan data Pihak yang terdedah kepada politik (PEP).
• Melaksanakan pemantauan transaksi yang berterusan dan peningkatan kesinambungan (EDD) apabila berkenaan.
• Melaporkan transaksi yang mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkaitan mengikut undang-undang yang berkenaan.

Pelanggan dikehendaki memberikan dokumen yang tepat, lengkap, dan terkini seperti yang diminta oleh Phoenix semasa proses pengangkutan dan pada sebarang pemeriksaan seterusnya.Kesalahan untuk memberikan dokumen yang diperlukan boleh mengakibatkan penangguhan atau penamatan perkhidmatan.

Rangkaian Perbankan Koresponden

Phoenix, melalui Kumpulan Fintrade, telah menubuhkan rangkaian koresponden perbankan global untuk memudahkan aliran perdagangan, transaksi pelaburan, dan perantara kewangan.

• Perjanjian Pengurusan Hubungan (RMAs) dengan lebih daripada 100 bank yang ditubuhkan di peringkat antarabangsa.
• Penyertaan institusi di 48 negara.

Rangkaian koresponden ini membolehkan Phoenix untuk menyokong struktur perjanjian pelbagai bidang kuasa, pengeluaran instrumen perdagangan, dan aliran modal antarabangsa. Pelanggan perlu ambil perhatian bahawa hubungan koresponden tertakluk kepada perubahan dan bahawa ketersediaan perkhidmatan tertentu di bidang kuasa tertentu boleh terjejas oleh peraturan, perbankan, atau keadaan operasi pada bila-bila masa.

8.Kerajaan dan Kepimpinan

Phoenix diketuai oleh Lembaga Pengarah dan Lembaga Penasihat yang terkemuka yang terdiri daripada profesional terkemuka dengan latar belakang kepimpinan di seluruh institusi perbankan global, pasaran modal, badan pengawal selia, syarikat multinasional, dan perkhidmatan awam.

Ahli Lembaga dan penasihat kanan membawa pengalaman daripada institusi yang diiktiraf di seluruh dunia termasuk Standard Chartered Bank, Citigroup, Morgan Stanley, Emirates NBD, dan Saudi Awwal Bank, memastikan pengurusan yang kuat, pengawasan risiko, dan arahan strategik.

Pengarah dan Penasihat bebas membawa kepakaran khusus dalam bidang-bidang berikut:

• Peraturan dan pematuhan AML/CFT
• Pengurusan Risiko dan Pengurusan Risiko Perniagaan
• Pasaran modal, harta karun, dan kewangan berstruktur
• Kebijakan awam dan komitmen institusi
• Struktur kewangan dan perundingan antarabangsa

Rangka kerja pengurusan Phoenix dibina berdasarkan prinsip-prinsip ketelusan, tanggungjawab, dan penciptaan nilai jangka panjang untuk pelanggan dan pihak berkepentingan.

9.Perkhidmatan dan pengedaran

Pernyataan ini dan apa-apa bahan yang berkaitan dimaksudkan untuk didistribusikan kepada pelanggan institusi, korporat, dan profesional di bidang kuasa di mana Phoenix diberi kuasa atau dibenarkan untuk menjalankan perniagaan. Phoenix tidak mewakili bahawa mana-mana perkhidmatan, produk, atau bahan-bahan yang disediakan kepada, atau sesuai untuk, orang-orang di semua bidang kuasa.

Khususnya :

• Dokumen ini tidak ditujukan kepada, dan tidak boleh bertindak kepada, pelabur runcit atau mana-mana orang yang bukan pelabur yang berkelayakan atau bertauliah di bawah undang-undang yang berkenaan.
• Dokumen ini tidak mewakili prospek, menawarkan memorandum, atau pernyataan pendedahan produk di bawah undang-undang mana-mana bidang kuasa dan tidak boleh diperlakukan sebagai sedemikian.
• Penerima bertanggungjawab untuk memastikan bahawa akses dan penggunaan dokumen ini dan apa-apa perkhidmatan yang berkaitan adalah selaras dengan semua undang-undang dan peraturan yang berkenaan di bidang kuasa mereka yang berkenaan.
• Phoenix berhak untuk menolak untuk menyediakan perkhidmatan di bidang kuasa di mana ia menentukan bahawa melakukan ini akan memerlukan pendaftaran, lesen, atau langkah-langkah pematuhan yang Phoenix tidak mengambil.

10. pembatasan tanggungjawab

Walau bagaimanapun, tiada apa-apa dalam perenggan ini mengecualikan atau mengehadkan liabiliti Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, tiada apa-apa dalam perenggan ini mengecualikan atau mengehadkan liabiliti Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau bagaimanapun, Walau

11. harta intelek

Semua kandungan, bahan, dan dokumentasi yang dihasilkan oleh Phoenix termasuk tetapi tidak terhad kepada Pernyataan Pendedahan ini, brosur produk, komen penyelidikan, dan analisis kewangan adalah dan kekal harta intelek Phoenix Investment Bank (Labuan) Ltd. Tiada bahagian daripada mana-mana dokumen Phoenix boleh diulang, diedarkan semula, atau disampaikan dalam apa-apa bentuk tanpa persetujuan bertulis terlebih dahulu Phoenix.

12. kemas kini dan perubahan

Phoenix berhak untuk mengubah Pernyataan Pendedahan ini. versi terkini akan diterbitkan di laman web rasmi Phoenix dengan tarikh yang dikemas kini. Apabila perubahan material menjejaskan hak kontrak anda, Phoenix akan memaklumkan kepada anda dan, jika diperlukan secara undang-undang, meminta penerimaan anda secara eksplisit kepada terma yang dikemas kini.

Pengurusan Undang-undang dan Penyelesaian Pertikaian

Pernyataan ini akan dikendalikan dan dibina mengikut undang-undang Malaysia.Semua pertikaian yang timbul berhubung dengan Pernyataan ini akan diselesaikan, dalam perenggan pertama, melalui rundingan yang baik-baik antara pihak-pihak.Jika perundingan gagal, pertikaian akan dirujuk kepada mahkamah Malaysia atau mekanisme penyelesaian pertikaian lain seperti yang dipersetujui antara pihak-pihak dalam mana-mana perjanjian pelanggan yang berkenaan.

4. maklumat kenalan

Untuk sebarang pertanyaan, penjelasan, atau kebimbangan mengenai Pernyataan Pendedahan ini, atau untuk meminta maklumat lanjut mengenai perkhidmatan Phoenix, sila hubungi kami: