Penyata AML/CFT

1. pengenalan dan komitmen

Phoenix Investment Bank (Labuan) Ltd. ("Phoenix" atau "PIBL") berkomitmen untuk menghalang perkhidmatan, produk, dan infrastruktur daripada digunakan sebagai kenderaan untuk pencucian wang, pembiayaan keganasan, pembiayaan proliferasi, atau sebarang bentuk jenayah kewangan.

Pernyataan ini menerangkan prinsip-prinsip, kewajipan, dan prosedur yang diperolehi oleh Phoenix untuk mengesan, mencegah, dan melaporkan aktiviti kewangan yang mencurigakan.Pernyataan ini terpakai kepada semua pelanggan, pihak lawan, rakan kongsi perniagaan, dan transaksi yang berkaitan dengan Phoenix.

2. rangka kerja peraturan

Rangka kerja pematuhan AML/CFT Phoenix dikencangkan dalam keperluan peraturan dan piawaian antarabangsa berikut:

• Undang-Undang Anti-Pembersihan Kewangan, Pembiayaan Anti-Keganasan dan Pendapatan Aktiviti haram 2001 (AMLA), Malaysia
• Undang-undang Perkhidmatan Kewangan Labuan dan Sekuriti (LFSSA) 2010
• Panduan mengenai Anti-Pencucian Uang, Pencegahan Pembiayaan Keganasan, Pencegahan Pembiayaan Penyebaran dan Sansi Kewangan Target untuk Institusi Laporan Utama Labuan (AML/CFT/CPF dan TFS untuk KRI Labuan).
• Kumpulan Tugas Tindakan Kewangan (FATF) Rekomendasi – piawaian global untuk AML/CFT
• Resolusi Majlis Keselamatan PBB mengenai pembiayaan dan penyebaran keganasan

Program pematuhan Phoenix disemak semula dan dikemas kini secara berkala untuk mencerminkan perubahan dalam landskap peraturan dan tipologi jenayah kewangan yang muncul.

Pelanggan yang perlu diligensi (CDD)

Sebelum menubuhkan sebarang hubungan perniagaan atau menjalankan sebarang transaksi, Phoenix menjalankan Pelaksanaan Pelanggan yang komprehensif mengikut pendekatan berasaskan risiko.

3.1 CDD standard

• Pengesahan identiti pelanggan menggunakan sumber dokumentari yang boleh dipercayai dan bebas (identifikasi yang dikeluarkan oleh kerajaan, dokumen pendaftaran syarikat, atau setaraf);
• Pengenalan dan pengesahan pemilik yang berfaedah, termasuk orang asli dan juga orang yang menjalankan pemilikan akhir atau kawalan yang berkesan atas entiti undang-undang, mengikut keperluan AML/CFT yang berkenaan.
• Memahami sifat dan tujuan hubungan perniagaan;
• Penilaian sumber dana dan sumber kekayaan;
• Menyelidiki senarai sekatan antarabangsa dan pangkalan data Pihak yang terdedah kepada politik (PEP).

3.2 Peningkatan kesedaran yang disebabkan (EDD)

Diligence yang diperbaiki digunakan untuk pelanggan berisiko tinggi, hubungan, dan transaksi, termasuk:

• Pihak yang terdedah kepada politik (PEP) dan rakan sekerja atau ahli keluarga mereka;
• Pelanggan atau transaksi dari bidang kuasa berisiko tinggi seperti yang ditentukan oleh FATF;
• Pelanggan dengan struktur pemilikan yang kompleks atau pemilikan yang tidak menguntungkan;
• transaksi nilai tinggi yang tidak konsisten dengan profil yang diketahui pelanggan;
• Transaksi yang melibatkan perbankan hubungan yang sepadan dengan institusi berisiko tinggi.

3.3 CDD yang disederhanakan

Tindakan CDD yang disederhanakan boleh digunakan dalam keadaan terhad di mana risiko pencucian wang atau pembiayaan keganasan dianggarkan rendah, di bawah arahan Labuan FSA dan dasar risiko dalaman Phoenix.

4. pengawasan yang tidak

Phoenix menjalankan pemantauan berterusan semua hubungan perniagaan dan transaksi untuk memastikan keserasian dengan profil yang diketahui pelanggan, aktiviti perniagaan, dan klasifikasi risiko.

• pemantauan transaksi untuk corak yang tidak biasa, struktur, atau aktiviti yang tidak konsisten dengan profil yang dikemukakan oleh pelanggan;
• Pemeriksaan dan pembaharuan dokumen KYC dan penilaian risiko pelanggan secara berkala;
• Memantau perubahan dalam keadaan pelanggan, pemilikan yang menguntungkan, atau risiko bidang kuasa;
• Mengkaji transaksi terhadap sekatan yang dikemas kini dan senarai pengawasan pada asas yang berterusan.

5. laporan transaksi yang mencurigakan

Phoenix secara sah berkewajipan untuk melaporkan sebarang transaksi atau aktiviti yang menimbulkan kecurigaan yang munasabah mengenai pencucian wang, pembiayaan keganasan, atau jenayah kewangan lain kepada pihak berkuasa yang berkepentingan, termasuk Jabatan Perisikan Kewangan dan Penguatkuasaan (FIED) Bank Negara Malaysia, seperti yang dikehendaki oleh peraturan AMLA dan Labuan FSA.

Phoenix dilarang oleh undang-undang untuk mendedahkan kepada pelanggan atau pihak ketiga bahawa laporan transaksi yang mencurigakan telah dikemukakan atau bahawa siasatan sedang berlangsung berkaitan dengan pelanggan atau transaksi itu.

6. rekod pengekalan

Phoenix mengekalkan rekod lengkap semua data pengenalan pelanggan, rekod transaksi, dan dokumen CDD selama sekurang-kurangnya enam (6) tahun dari tarikh transaksi atau tarikh tamat hubungan perniagaan, mana-mana yang kemudian, mengikut keperluan AMLA dan Labuan FSA.

7.Pengajian dan Kebudayaan Pekerja

Semua kakitangan Phoenix dikehendaki untuk melengkapkan latihan AML/CFT yang sesuai dengan peranan dan tahap tanggungjawab mereka. latihan meliputi undang-undang dan peraturan yang berkenaan, dasar AML/CFT dalaman Phoenix, pengiktirafan bendera merah dan aktiviti yang mencurigakan, dan kewajipan melaporkan wajib.

Phoenix mengekalkan budaya pematuhan di mana semua kakitangan dijangka mengambil tanggungjawab untuk pengurusan risiko AML/CFT dalam bidang aktiviti mereka dan untuk mendorong sebarang kebimbangan dengan segera kepada Pegawai Pematuhan yang ditetapkan.

8. pendekatan berasaskan risiko

Phoenix menggunakan pendekatan berasaskan risiko (RBA) kepada AML/CFT, kalibrasi intensiti pemantauan yang betul, pemantauan, dan kawalan kepada tahap pencucian wang dan risiko pembiayaan keganasan yang berkaitan dengan setiap pelanggan, produk, perkhidmatan, saluran penghantaran, dan pendedahan geografi. penilaian risiko disemak semula secara berkala dan dikemas kini sebagai tindak balas kepada ancaman yang muncul dan arahan peraturan.

9. penilaian penalti

Semua pelanggan, pihak lawan, transaksi, dan pihak-pihak yang berkaitan disemak terhadap sekatan yang berkenaan dan senarai pengawas, termasuk Senarai Dalam Negeri yang dikeluarkan oleh Kementerian Dalam Negeri Malaysia (MOHA), Senarai Resolusi Majlis Keselamatan PBB (UNSCR), Pejabat Kawalan Aset Asing (OFAC) Amerika Syarikat, Senarai Sansi Konsolidasi Kesatuan Eropah, Senarai Pejabat Pelaksanaan Sansi Kewangan (OFSI) United Kingdom, dan senarai lain yang berkaitan dengan sekatan, peraturan, dan senarai penguatkuasaan undang-undang, seperti yang berkenaan.

10. pegawai pematuhan

Phoenix telah melantik Pegawai Kepatuhan yang ditunjuk yang bertanggungjawab untuk pengawasan, pelaksanaan, dan penyelenggaraan program kepatuhan AML/CFT Phoenix. apa-apa kebimbangan atau pertanyaan AML/CFT boleh diarahkan kepada Pegawai Kepatuhan melalui: